Як ФГВФО краде гроші платників податків

29 грудня 2017 - 09:15
Як ФГВФО краде гроші платників податків

На минулому тижні Фонд гарантування вкладів підвів підсумки 2017 року. У своєму релізі чиновники відомства похвалилися сумами виплат, поверненням боргів по кредитах Мінфіну і Нацбанку, судовими рішеннями і кримінальними справами проти колишніх власників виведених з ринку банків. Однак є й інша сторона медалі: кримінальні справи і корупційні скандали навколо самого Фонду, які неабияк його дискредитували протягом усього року

$ 5 млн за "Актабанк"

Лідером неформального рейтингу "антидосягнень" Фонду гарантування вкладів в 2017 році, безумовно, є спіймана на хабарі в $ 5 млн тимчасовий адміністратор-ліквідатор банків Юлія Приходько. Напередодні затримання співробітниками Генпрокуратури і Служби безпеки, пані Приходько була призначена виконувати обов'язки ліквідатора банку "Форум", а до цього працювала в тимчасовій адмінстрації банків "Меліор", "Актабанк", "Аксіома" і "ІнтерКредитБанк".

Юлія Приходько

Главі Фонду Костянтину Ворушиліну знадобилося приблизно два тижні, щоб відійти від шоку і прокоментувати ситуацію. Фрази "я вважав Юлію не найгіршим ліквідатором" і "я чекав новин трохи з іншого місця" - підтверджують, що керівник ФГВ не очікував такого повороту. Дуже складно повірити в те, що $ 5 млн ліквідатор збиралася покласти собі в кишеню, не поділившись з вищими інстанціями (якщо і так, то пана Ворушиліна це, напевно, сильно зачепило). Не менш складно уявити, в яких обсягах працювала схема, якщо жінка за останні роки ліквідувала п'ять банків, і яких обсягів досягає тіньовий ринок продажу документів іншими тимчасовими адміністраторами, якщо через Фонд за останні роки пройшло близько сотні фінустанов.

5 мільйонів, за даними слідства, вона вимагала за невтручання в порядок погашення банківськими установами зобов'язань перед кредиторами та реалізацію високоліквідних активів за заниженими цінами. Зокрема, конкретно цей хабар нібито було отримано від керівництва "Актабанк" за "продаж" великого пакету документів фінустанови, які не повинні були потрапити правоохоронним органам, але які дозволили б вивести з банку частину активів.

Костянтин Ворушилін, глава ФГВФО

Шахраї в "Михайлівському" Видання "Економічна правда" детально розбирала цю ситуацію і з'ясувало, що Юлія Приходько могла стати "сакральної жертвою", сигналом попередження для інших ліквідаторів, щоб вони вибудовували свої схеми "ювелірніше". Більш того, за даними видання, у Фонді давно знають, що ліквідатори отримують "винагороду" від власників банків-банкрутів, але нічого з цим не можуть зробити, щоб не сваритися з депутатами і Адміністрацією Президента.

На другому місці - схеми співробітників Фонду гарантування, виявлені при ліквідації банку "Михайлівський". Сам феномен цієї фінустанови, яке приваблювало гроші на фінансову компанію, тим самим позбавивши своїх вкладників гарантованих відшкодувань з ФГВФО - це, безумовно, відповідальність Національного банку. Однак, як з'ясували правоохоронці, навіть в цій ситуації співробітникам Фонду, які працювали в рамках тимчасової адміністрації, вдалося чимало поживитися за рахунок ліквідованої фінустанови, а саме - за рахунок його боржників.

банк Михайлівський

В цьому ж банку проверталася і операція по зачистці з баз даних клієнтів, які розміщували свої депозити через банк у фінансовій компанії, щоб знизити виплати по відомому спеціального закону, яким з держбюджету вкладникам "Михайлівського" було виділено 1,2 млрд. грн. грошей платників податків. За даними ЗМІ, цим займався вельми відомий в певних колах ліквідатор Юрій Ірклієнко. Крім "Михайлівського", він брав участь у виведенні з ринку банків "Стандарт", "Профінбанк", "Терра Банк", "Платинум" і "Фінбанк". Усвідомлюючі, що кредитний портфель "Михайлівського" вже проданий іншій юрособі - фінансової компанії " Фагор "- посадові особи Фонду, незважаючи на пряму судову заборону (підтверджену згодом рішенням Верховного суду), продовжували збирати гроші з позичальників банку фактично за неіснуючими зобов'язаннями і при цьому не перераховували гроші реальному кредиторові. За це їм загрожує до трьох років позбавлення волі за шахрайство, за них взялася прокуратура. З огляду на суспільний інтерес до банку "Михайлівський", важко припустити, що керівництво фонду про схеми не знало.

В "Террі", наприклад, йому приписують реалізацію класичної схеми виведення грошей з Фонду гарантування - дроблення великих депозитів, які не підлягають гарантованій виплаті (суми понад 200 тис. грн.). Депозит ділять на підставних осіб за кілька тижнів до введення тимчасової адміністрації. За даними, опублікованими журналістами, за кілька тижнів до появи ТА в "Террі", Ірклієнко за 15% вартості займався дробленням великих вкладів на кілька мільйонів доларів.

Аналогічну історію в цьому ж 2017 року виявили та в "Радикал банку", де завдяки таким маніпуляціям сума до виплати через Фонд збільшилася в 7,5 разів.

Зручна позиція Фонду - робити вигляд, що це разові випадки і віддавати все на відкуп правоохоронним органам - аж ніяк не означає, що керівництво установи не бере участі в цьому святі життя.

И другие "приятные мелочи"

Решту випадків можна перераховувати через кому до нескінченності. Наприклад, тільки за минулий рік у Фонді виявилися посередники, які готові "списувати" борги компаній в банкрутуючих банках за $ 2000, а також ті, хто готовий сприяти продажу майна цих же банків "за вигідною ціною". Крім того, була виявлена ​​масштабна схема по виведенню коштів з Фонду на суму близько 6,5 млн грн. за підробленими паспортами і дорученнями (цілком ймовірно - не без участі і самих посадових осіб Фонду).

На жаль, поки що не одержало належного розголосу кримінальне провадження про бездіяльність посадових осіб ФГВФО щодо кредитів "Златобанк", виданих ряду аграрних компаній в Рівненській області. Після того, як кредити були переведені на обслуговування в "Дельта банк", а саме ця установа пішла в ліквідацію, виник ризик втрати активів на більш, ніж 1 млрд. грн., Оскільки компанії почали масово йти в банкрутство. Тимчасовий адміністратор фонду не робив ніяких дій для того, щоб оскаржити ці процеси в суді, в результаті ця сума була безповоротно втрачена.

Інші кримінальні виробництва, які порушені за фактами зловживань посадовими особами Фонду гарантування в Генпрокуратурі, Нацполіціі і Національному антикорупційному бюро, обчислюються десятками, а на рахунки Фонду накладаються арешти. Наприклад, чиновників ФГВФО і НБУ підозрюють у змові з акредитованими оцінювачами для штучного зниження вартості активів банків-банкрутів.

банк Форум

Тільки за заявою колишніх власників "Укрінбанку" (а сьогодні - фінансової компанії "Укрінком")  було порушено більше десятка кримінальних справ за фактами неправомірних дій осіб фонду. Зокрема, в банку стверджують, що Фонд регулярно схиляє позичальників або взагалі не розраховуватися з компанією по боргах, або пропонує викуповувати борги за 30% від вартості. Крім того, за час роботи в банку тимчасової адміністрації, за даними "Укрінкома", було втрачено активів на 30 млн грн, а 26 компаній з активами на 800 млн грн. пішли в банкрутство.Как відзначають слідчі, активи таких банків як "Фінанси і кредит", "Київська Русь", "Форум" і "Стандарт" були розпродані ФГВФО за спеціально заниженими цінами. І це не кажучи вже про претензії міжнародних організацій до декларації глави Фонду Костянтина Ворушиліна.

З огляду на всю історію прорахунків, зловживань і корупційних скандалів тільки за 2017 рік, масштаби махінацій, які виявляють у Фонді правоохоронці щодня, і сум, які співробітники ФГВФО кладуть собі в кишеню за рішення проблем як вкладників і позичальників, так і акціонерів банків, роботи силовим органам в цьому напрямку вистачить не на один рік.